Las alertas por operaciones sospechosas en Panamá registraron un marcado repunte en las entidades bancarias y el rubro de bienes raíces durante los primeros nueve meses de 2026. Según datos oficiales de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), los bancos alcanzaron 1.237 notificaciones preventivas, mientras que el sector inmobiliario experimentó una suba porcentual notable frente al mismo ciclo previo.
Este comportamiento dispar se produjo en un marco general donde el total de reportes a nivel nacional experimentó un descenso del 9%, pasando de 1.603 trámites entre enero y septiembre de 2025 a 1.462 en el mismo tramo de 2026. Las autoridades supervisoras aclararon que estos avisos constituyen herramientas preventivas de inteligencia y no representan denuncias penales automáticas ni sentencias contra particulares o personas jurídicas.
Disparidad en las operaciones sospechosas en Panamá
El sector financiero concentró el 95% de todos los avisos recibidos en el país centroamericano, totalizando 1.396 comunicaciones. En este segmento, las entidades bancarias encabezaron las estadísticas con 1.237 reportes, marcando una suba interanual del 11% respecto a los 1.117 informados en el periodo equivalente anterior. Detrás se situaron las compañías remesadoras con 55 alertas y las empresas financieras con 50 casos canalizados.
Otras actividades financieras también generaron trámites ante la autoridad reguladora, incluyendo 11 presentaciones de firmas fiduciarias, diez de aseguradoras, diez del mercado de valores y diez de cooperativas. Por su parte, los operadores de medios de pago y dinero electrónico aportaron siete registros, las compañías de arrendamiento financiero remitieron cuatro, mientras que las sociedades de factoring y las de crédito hipotecario sumaron un caso cada una.
A pesar del dinamismo bancario, el volumen total del sector financiero se contrajo un 8% interanual al descender de 1.522 a 1.396 trámites. Esta baja general obedeció al desplome de las comunicaciones en las remesadoras, que cayeron un 56%, y en las financieras, que mermaron un 22% frente a 2025.
Evolución mensual y el salto en bienes raíces
El sector no financiero completó el 5% restante de los registros con 66 notificaciones, lo que significó un retroceso interanual del 19%. Sin embargo, los negocios de bienes raíces pasaron de emitir dos reportes a nueve, reflejando un alza del 350%. El control sobre operaciones sospechosas en Panamá también abarcó a los casinos y salas de juego, que elevaron sus trámites de 21 a 30.
En contrapartida, los profesionales del derecho redujeron sus comunicaciones en un 60%, al pasar de 50 a solo 20 avisos formales. Las agencias dedicadas a la comercialización de automóviles reportaron cinco casos, en tanto las casas de empeño y las actividades dentro de la Zona Libre de Colón informaron un movimiento sospechoso cada una.
A lo largo del año calendario, el comportamiento mensual exhibió fluctuaciones considerables con un promedio cercano a las 162 comunicaciones. El flujo arrancó con 117 reportes en enero, 102 en febrero y 126 en marzo. La actividad se aceleró a 153 en abril, 143 en mayo y 198 en junio, alcanzando su punto máximo en julio con 263 comunicaciones, antes de descender a 162 en agosto y situarse en 198 durante septiembre.
Marco normativo y supervisión del blanqueo de capitales
El seguimiento de operaciones sospechosas en Panamá involucra un universo de 16.805 sujetos obligados formalmente empadronados ante cinco entidades reguladoras. La Superintendencia de Sujetos No Financieros agrupa la mayor cuota con 12.546 agentes, seguida por el área de Seguros y Reaseguros con 3.490 matriculados. El sistema bancario reúne a 473 entidades, mientras el ámbito cooperativo y los valores suman 154 y 142 integrantes respectivamente.
La normativa obliga a los sujetos supervisados a aplicar la debida diligencia sobre sus clientes, verificar el origen de los recursos y reportar patrones atípicos que puedan vincularse al blanqueo de capitales o delitos precedentes. Estas obligaciones responden a estándares de organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional, cuyos parámetros de prevención del lavado de dinero también rigen de cerca las regulaciones de la región latinoamericana y los esquemas bancarios de Paraguay.
Datos clave
- Bancos al alza: Las entidades bancarias panameñas remitieron 1.237 reportes preventivos entre enero y septiembre de 2026, con un aumento interanual del 11%.
- Disparo en bienes raíces: Las alertas comunicadas por el sector inmobiliario crecieron un 350%, saltando de dos a nueve registros.
- Descenso general: El consolidado nacional bajó un 9% en los primeros nueve meses del año, acumulando 1.462 notificaciones.
- Concentración financiera: El 95% de las comunicaciones provino del rubro financiero, mientras el 5% restante correspondió a sujetos no financieros como casinos y abogados.
